El 10 de marzo de 2025, la Unidad de Análisis Financiero (UAF) publicó el "X Informe de Tipologías y Señales de Alerta de Lavado de Activos en Chile", correspondiente al período 2019-2023.
El informe, basado en el análisis de 191 sentencias condenatorias definitivas dictadas por los Tribunales de Justicia en los últimos cinco años, identifica tendencias, señales de alerta, maniobras y esquemas de lavado de activos.
Principales hallazgos del informe:
- Condenas: Entre 2019 y 2023, se condenó a 395 personas por el delito de lavado de activos: 266 hombres y 129 mujeres.
- Delitos base: Las condenas se relacionan principalmente con:
- Delincuencia organizada: tráfico de drogas, asociación ilícita y contrabando.
- Corrupción: malversación de caudales públicos, fraude al fisco y cohecho.
- Delitos económicos: estafa, contrabando y apropiación indebida.
- Distribución geográfica: La mayoría de las condenas ocurrieron en la Región Metropolitana (74,3%), seguida por Arica y Parinacota y Tarapacá (21% cada una).
- Sectores económicos más vulnerados:
- Compraventa de vehículos (73,9%).
- Notarías (57,6%).
- Bancos y conservadores de bienes raíces (44,6% cada uno).
- Esquemas comunes de lavado de activos:
- Uso de testaferros (79,3%).
- Creación de estructuras jurídicas ficticias (48,9%).
- Fraccionamiento de transacciones o "pitufeo" (17,4%).
- Operaciones comerciales ficticias o anormales (12%).
- Uso de profesionales legales o financieros como "gatekeepers" (5,4%).
- Productos financieros utilizados:
- Efectivo (94,9%).
- Cuentas bancarias (55,7%).
- Crédito (27,8%).
- Vales vista (12,7%).
- Señales de alerta identificadas:
- Transacciones que no coinciden con la capacidad económica del cliente.
- Indicios de que el comprador intenta ocultar su identidad.
- Operaciones reiteradas a nombre de terceros.
- Transacciones de alto monto sin respaldo de actividad económica.
- Cambios abruptos en el comportamiento financiero sin explicación.
- Rápida adquisición de activos de alto valor patrimonial.
Para acceder al informe completo de la UAF, haz click aquí.
AUTORES: Guillermo Acuña, Matías Gatica, Gustavo Herrera.
